GESTIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO, RESOLUCIONES 557 Y 558 DE DICIEMBRE DE 2019 DE LA JUNTA DE POLÍTICA Y REGULACIÓN MONETARIA Y FINANCIERA

LUGAR Y HORARIO:

Aula de Capacitación CORSCOOP

Edificio Cooperativa San Francisco de Asís 5to. Piso

Colón E6-42 y Reina Victoria

Horario: 08h30 a 17h00

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MÓDULO 1

6 Y 7 DE MARZO DE 2020

NORMATIVA PARA LA GESTIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO

Y SU EFECTO EN LAS COOPERATIVAS

 MÓDULO 2

3 Y 4 DE ABRIL DE 2020

METODOLOGÍAS DE GESTIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO:

MATRICES DE TRANSICIÓN Y ANÁLISIS DE COSECHAS

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CONDUCCIÓN ACADÉMICA

ING. GUSTAVO VÁSCONEZ ESPINOSA

Consultor, Facilitador y Asesor de instituciones financieras y cooperativas. Fue  Director del Proyecto DGRV para apoyo a Federaciones y Cooperativas en México. Ex Gerente General de COOPROGRESO, Ex Vicepresidente de Banca Personal de Crédito, de Bank of América, Citibank, BEDE y Ex Gerente de Raiffeisen Latina en México y Paraguay.

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DIRIGIDO A:

Gerentes Generales

Jefes de Agencia

Jefes y Oficiales de Riesgos

Analistas de Riesgos

Jefes de Negocios

Auditores

Personas interesadas en el tema

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METODOLOGÍA

• Exposiciones dialogadas, seguidas de ejercicios prácticos de aplicación con casos reales.
• Trabajo práctico grupal de análisis y evaluación, seguidos de interpretación de los ejercicios.

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BENEFICIOS INMEDIATOS PARA LA INSTITUCIÓN

• Profundizar en la comprensión de las Resoluciones 557 y 558 de la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera.
• Entender el alcance de la aplicación de la nueva metodología de gestión de riesgo de crédito, sobre el manejo y resultados de una cooperativa de ahorro y crédito.
• Conocer e interpretar las variables que regirán sobre los procesos de gestión de riesgo de crédito.
• Identificar los elementos críticos y oportunidades por la aplicación de las recientes resoluciones sobre Gestión de Riesgo de Crédito

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MÓDULO 1

6 Y 7 DE MARZO DE 2020

NORMATIVA PARA LA GESTIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO

Y SU EFECTO EN LAS COOPERATIVAS

1.  INTRODUCCIÓN

1. Conceptos técnicos de Gestión de Riesgo de Crédito
2. Norma para la Gestión del Riesgo de Crédito, calificación de activos de riesgo y constitución de provisiones y sus reformas
3. Definiciones
4. Responsabilidades de la Administración
5. Garantías y su aplicación
6. Límites y Cupos de Crédito
7. Calificación de cartera
8. Constitución de Provisiones: Su cálculo y efectos
9. Novación, refinanciamiento y reestructuración de operaciones de crédito.
10. El castigo de cartera

2. RESOLUCIÓN 558-2019-F

1. Alcance de la Resolución
2. Niveles de Riesgo
   1. Sus definiciones y características
   2. Provisiones Requeridas
   3. Efecto sobre la situación financiera de las COAC
   4. Estimación de la magnitud del efecto
   5. Las garantías y su aplicación para el cálculo de las provisiones
   6. El castigo de obligaciones

3. RESOLUCIÓN 557-2019-F

1. Objetivos y Alcance
2. Definiciones
3. Requisitos mínimos en la Gestión de Riesgo de Crédito
   1. Proceso y Políticas
   2. Determinación de límites de exposición al riesgo de crédito
   3. Determinación de tasas activas
   4. Determinación de Mercado Objetivo
   5. Perfiles de Riesgo
   6. Garantías auto-liquidables
   7. Límites de crédito y cupos para directivos y empleados
   8. La implementación de metodologías y técnicas basadas en el comportamiento histórico- explicación de metodologías basadas en comportamiento histórico.

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MÓDULO 2

3 Y 4 DE ABRIL DE 2020

METODOLOGÍAS DE GESTIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO:

MATRICES DE TRANSICIÓN Y ANÁLISIS DE COSECHAS

 1. INTRODUCCIÓN

2. Conceptos básicos de las herramientas de gestión basadas en comportamiento histórico
3. Utilidad y aplicación de metodologías de gestión.  Su uso y efecto.
4. El riesgo de Crédito
   1. El Riesgo de Crédito
   2. Estructura del Portafolio
   3. Concentración de cartera
   4. Potencial de incumplimiento
   5.  Administración de Riesgo de Crédito

2. MATRICES DE TRANSICIÓN

1. Definición y alcance
2. Las series de Datos
3. Su aplicación y limitaciones
4. Resultados e interpretación
5. Análisis de Riesgo y Toma de Decisiones:
   1. Políticas y Riesgo
   2. Metodologías
   3. Gestión de Cobranza

      6. Aplicación Práctica con herramienta provista por el instructor

3. ANÁLISIS DE COSECHAS

1. Definición y Conceptos básicos
2. Objetivos del análisis
3. Condiciones para su aplicación y bases de datos requeridas
4. Variables a utilizar
5. Metodología para el Análisis de Cosechas
6. Interpretación de Resultados
7. Aplicación Práctica con herramienta provista por el instructor

4. CONCLUSIONES

1. Comparación entre metodologías
2. Aplicación para la determinación de riesgo y fijación de límites

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INVERSIÓN POR CADA MÓDULO

Cooperativas Socias:      $218,00 por cada participante
Cooperativas no Socias: $258,00 por cada participante

INCLUYE:  Conducción académica, materiales didácticos, certificados de asistencia, almuerzos y refrigerios.No incluye IVA.

INVERSIÓN POR EL PROGRAMA COMPLETO

Cooperativas Socias:      $380,00 por cada participante
Cooperativas no Socias: $460,00 por cada participante

INCLUYE:  Conducción académica, materiales didácticos, certificados de asistencia, almuerzos y refrigerios.No incluye IVA.